Posted on

Большинство людей хотят увеличить свой доход. Сделать это можно разными способами. Один из вариантов — инвестиции, в том числе краткосрочные. В статье разберем плюсы и минусы краткосрочных инвестиций и основные способы вложений.

Что такое краткосрочные инвестиции?

Финансовые вложения с целью получения прибыли от суммы на короткий период времени называются краткосрочными инвестициями (КИ). Их срок обычно составляет до 12 месяцев, хотя он может варьироваться. В Англии, США на рынке облигаций краткосрочными считаются инвестиции сроком до двух лет. КИ на японском фондовом рынке — семь лет. Также существуют варианты инвестиций сроком на 24 часа. Годовой доход при этом может составить сотни процентов.

Преимущества и недостатки краткосрочных инвестиций

Как и долгосрочные вложения, инвестиции в краткосрочном периоде имеют свои достоинства и недостатки.

Положительные моменты следующие:

  • быстрый ввод и вывод средств;
  • не нужно долго ждать получения прибыли;
  • некоторые способы предполагают небольшие стартовые вложения;
  • средства защищены от инфляции;
  • капитал инвестора увеличивается при росте котировок;
  • большое количество направлений в КИ.

Негативные моменты:

  1. Высокие риски. КИ считаются спекулятивными. Есть возможность как многократно увеличить риск, так и потерять все.
  2. Человек, решивший заняться этим видом инвестирования, должен обладать обширными инвестиционными знаниями.
  3. Есть безопасные схемы, но они часто дают минимальную прибыль.

Разумнее всего не класть все яйца в одну корзину, а распределять вложения.

Как заработать на краткосрочных инвестициях?

Участники КИ делятся на две группы: трейдеры и вкладчики. Первые занимаются куплей и перепродажей активов на бирже. Суть заключается в том, чтобы купить подешевле, продать подороже. Заработать на купле-продаже можно, торгуя всеми видами активов, кроме банковских вкладов.

Но помимо этого, существуют и другие варианты инвестиций. Так возможно получать текущий доход от кратковременных вложений: акций, облигаций.

Краткосрочные инвестиции

Если за это время ценная бумага выросла в цене, вы получите не только дивиденды, но и прибыль с ее перепродажи. 

Бывает выгодно покупать перспективные ценные бумаги “на дне”, когда рынок переживает кризис. Так, акции Tesla за 2020 год выросли в десятки раз. Те, кто купил их в марте-апреле и продал в конце года, получили высокую прибыль.

Такой способ называется пассивным инвестированием. Активное инвестирование предполагает постоянные перепродажи ценных бумаг. Эти операции могут приносить большую доходность владельцу, чем дивиденды. 

Читайте также: 5 причин инвестировать в REIT.

От чего зависит ликвидность активов?

У краткосрочных инвестиций ликвидность активов зависит от возможности быстро перепродать их по рыночной цене и получить деньги. К активам относят любое имущество: транспорт, недвижимость, финсредства, принадлежащие физ или юрлицу, имеющему законные основания реализовать их на рынке.

Наиболее ликвидны ценные бумаги, поскольку их можно продать в любое время, когда работает биржа, по текущей цене. 

Виды краткосрочных инвестиций

Формально выделяют следующие виды краткосрочных инвестиций:

  1. Реальные или материальные: недвижимость, драгметаллы.
  2. Финансовые: фондовые и валютные. Валюта быстро покупается и перепродается через брокерский счет. Для этого достаточно несколько кликов мышью. То же самое происходит и с акциями. Торгуя на бирже, на фоне роста котировок вкладчик может приумножить свой капитал за пару недель.
  3. Вложения через интернет. Сюда входят хайпы, ПАММ-счета и другие. Они подразумевают высокую доходность, скорую отдачу и большие риски. К таким же вложениям относятся криптовалюты.

Выбор активов зависит от размера вашего капитала, ваших целей и ожидаемой доходности, а также от отношения к риску. Как правило, риск прямо пропорционален уровню дохода, хотя есть риски с асиммеричым соотношением риска и доходности. 

Краткосрочные реальные инвестиции

Краткосрочные реальные инвестиции – это покупка материальных активов. Сюда относятся сделки с недвижимостью или драгметаллами. Такие вложения имеет смысл делать, если вы ожидаете роста цен в данной области.

Читайте также про инвестиции в валютный рынок.

Инвестиции в драгоценные металлы (золото, серебро)

Инвестирование в драгметаллы всегда приносит прибыль на долгосрочных промежутках. Это ликвидный актив, и спрос на него никогда не падает. Слитки золота, серебра быстро покупаются и продаются. Также можно вложить деньги в золотые/серебряные монеты, в обезличенные медицинские счета (ОМС).

За последнее десятилетие стоимость золота выросла в четыре раза.

Золото

На мировом рынке драгметаллы торгуются в валюте. При падении рубля доходность инвестора увеличивается, — он получает дополнительную прибыль за счет валютных колебаний. 

Серебро характеризуется большей волатильностью. Цены на него растут быстро, но и снижаются быстрее, чем на золото. Также есть возможность инвестировать в платину, палладий. 

Покупая золото, нужно иметь в виду два момента. Во-первых, вы не получите дивидендов — заработать можно только за счет роста курса. Во-вторых, в какие-то моменты времени золото может падать в цене. 

Инвестирование в недвижимость

Инвестиции в недвижимость – это хорошая возможность увеличить доход и сберечь первоначальные вложения. При сдаче жилого и нежилого имущества в аренду прибыль получаете практически сразу же.

Краткосрочные финансовые инвестиции

Рассмотрим основные виды краткосрочных финансовых инвестиций, которые предполагают вложения в нематериальные активы. 

Банковские депозиты

Открытие депозита в банке характеризуется минимальными рисками. Этому поспособствовала «Система обязательного страхования вкладов». При объявлении коммерческой организации банкротом, сумму вклада, не превышающую 1,4 млн. рублей, должны полностью вернуть вкладчику.

Из недостатков отмечают низкую доходность. Процентные ставки по вкладам сегодня ниже, чем размер реальной инфляции (обычно 4-5%).

С крупной суммы вкладов от 1 млн рублей нужно заплатить НДФЛ.

Инвестиции в акции 

Краткосрочные инвестиции в акции — довольно рискованное мероприятие. Можно быстро разбогатеть и также быстро все потерять. Предугадать рост котировок очень сложно. Необходимо изучать эту нишу, чтобы суметь вовремя сориентироваться в конъюнктуре фондового рынка и купить перспективную акцию по цене ниже справедливой рыночной.

Инвестиции в акции

Государственные ценные бумаги (облигации федерального займа)

Вложения в государственные ценные бумаги (ОФЗ) позволяют получить более высокую прибыль по сравнению с открытием депозита. Выплаты по федеральным займам защищены законом. ОФЗ подходят для новичков и для людей, которые не любят рисковать.

Размер дохода заранее известен, — в этом их отличие от акций. Но сумма дохода не высока, обычно 5-7%.

У ОФЗ есть важное преимущество: при покупке через индивидуальный инвестиционный счет на срок от 3 лет можно получать налоговый вычет 13%. Это доступно для всех, кто работает официально и получает “белую” зарплату, а также для ИП. 

Инвестирование в криптовалюту

У этого инструмента высокие риски. Бывает сложно угадать какие цифровые вырастут, а какие упадут в цене, особенно в краткосрочной перспективе. Считается, что в долгосрочной перспективе биткоин, эфир и топовые активы по капитализации растут в цене, но малоизвестные молодые альткоины могут вести себя по-разному. 

Поэтому инвестировать в криптовалюту на краткосрок имеет смысл, только если вы хорошо разбираетесь в этой теме.

Инвестиции в ПИФы

Прибыль от инвестирования в паи инвестиционных фондов можно получить в течение месяца. ПИФы — хорошая возможность заработка для непрофессионального инвестора. Ему не придется самостоятельно выбирать активы: достаточно довериться выбору профессиональных управляющих фонда. Но учтите, что нет гарантии роста стоимости пая.

Инвестиции в ПИФы

При желании эти активы реально быстро продать. 

Инвестирование в ПАММ-счета

В таком случае управление денежными средствами доверяют брокерам. Они торгуют активами и увеличивают собственный капитал, используя привлеченные от всех пользователей деньги. Организаторы не имеют возможности вывести деньги на свои собственные счета. Повышенная прибыль обеспечивается рисками брокера потерять собственные средства. Такой способ подходит для новичков, т.к. владение необходимыми знаниями не требуется. Ими обладает опытный управленец. Брокера стоит выбирать с учетом отзывов и статистики.

Инвестирование в Хайп-проекты

Хайп-проекты относятся к высокорискованным способам инвестирования. Суть — в инвестировании потенциально высокодоходные стартапы с маленьким сроком жизни. Период существования таких организаций редко превышает год. Главное — успеть как можно раньше присоединиться к проекту, а потом быстро вывести средства.

Учет финансовых вложений

Учет краткосрочных инвестиций регулируется правилами ПБУ 19/02 (Приказ Министерства Финансов N126 от 10.12.02.). Инвестируемые финсредства фиксируются на счете 58. Дебет фиксирует зачисление средств. Кредит – выбывание. Сальдо на счету бывает дебетовым. Дополнительно к 58 счету открываются субсчета:

  • 1 – акции, паи;
  • 2 – ценные бумаги;
  • 3 – займы;
  • 4 – вклады.

Учет кратковременных капиталовложений несет в себе следующую информацию:

  • данные о компании, выпускающей эмиссии;
  • наименование и реквизиты акций;
  • цена;
  • количество единиц;
  • даты зачислений и выбывания;
  • место хранения.

Краткосрочные финансовые вложения в балансе

Краткосрочные инвестиции в балансе фиксируются в строке 1240. Данные заносят во второй раздел «Оборотные активы». Указывается общий результат КИ на конец отчетного года. К КФВ относят:

  • государственные акции;
  • облигации других компаний;
  • доля в уставном капитале других компаний;
  • ссуды другим фирмам;
  • вклады в банках.
Краткосрочные финансовые вложения в балансе

Таким образом, краткосрочные активы в инвестициях направлены на получение быстрой прибыли. У каждого инструмента есть определенные риски. Владелец активов должен внимательно изучить все варианты, определить свои цели, оценить риски и доходность каждого способа, чтобы выбрать оптимальный способ на 3-12 месяцев.

Не имеет смысла вкладывать все деньги в один актив или одну область, — лучше выбрать портфельные инвестиции.

Сообщение Краткосрочные инвестиции появились сначала на ХитёрБобёр.ru.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *